Conseiller clientèle (H/F) - Lyon

Opensourcing recherche pour l'un de ses clients, grand groupe international de bancassurance, un : 

Conseiller clientèle H/F 

Poste à pourvoir en CDI sur Lyon 

• Gestion du portefeuille et cibler l’activité :

-Analyse du portefeuille clients et suivi des évolutions.

-Mettre en œuvre une gestion proactive pour optimiser la couverture du portefeuille et en assurer le développement : mise en œuvre des campagnes commerciales, ciblage des offres / clients,...

-Instruire les dossiers de crédit immobilier de son périmètre et prendre les décisions tarifaires dans le respect du schéma délégataire

-Réaliser des apports au Conseiller Spécialisé en Patrimoine, au Conseiller Spécialisé en Immobilier et au Responsable Clientèle Particuliers pour les dossiers de crédit immobilier hors de son périmètre

-Instruire les demandes de découvert et de délivrance des moyens de paiement, ainsi que les opérations en dépassement et les situations à risque sur les comptes des clients, et prendre les décisions risque dans le respect du dispositif délégataire en vigueur à La Banque Postale.

-Répondre aux sollicitations des clients en garantissant une accessibilité optimale aux produits et services de La Banque Postale : disponibilité téléphonique, délais de rendez-vous, messagerie sécurisée,...

-Optimiser son agenda et organiser son activité en développant son propre plan de contacts.

-Suivi des résultats commerciaux et mettre en place avec l’appui de sa hiérarchie les actions adaptées. 

• Prise de rendez-vous :

-Appeler les clients ciblés en utilisant la méthode de phoning prescrite.

-Développer un argumentaire, concrétiser la prise de rendez-vous, alimenter le système d’information et réaliser un bilan chiffré de ses opérations de phoning

• Préparation des entretiens :

-Consolider et analyser les informations concernant le client, établir un diagnostic clients en identifiant le profil, les besoins et projets des clients.

-Préparer une stratégie d’entretien en fonction du potentiel client au vu du diagnostic opportunités / potentiel, recenser la documentation nécessaire.

• Conduire l’entretien en face à face et/ou par téléphone : 

-Accueillir le client, effectuer la découverte de sa situation, proposer les produits et services adaptés, concrétiser les ventes, organiser la relation (multi canal, relance qualifiée) et mettre en place une relation suivie sur le court, moyen et long terme avec le client.

-À l’issue de l’entretien, assurer la préparation et le suivi des dossiers avec le back office.

• Relancer les clients :

-Faire vivre la relation avec le client en répondant à ses sollicitations par tous moyens (téléphone, courrier, mail...) et/ou en le contactant sur des événements particuliers (événement du compte, offre commerciale, évolution réglementaire)

-Être proactif sur l’ensemble des clients de son portefeuille.

• Garantir la qualité et la traçabilité des opérations :

-Garantir la complétude et l’exactitude des données client et pièces justificatives.

-Saisir toutes les informations nécessaires (client et/ou production) dans les systèmes d’information

-Mettre à jour ses connaissances pour garantir la fiabilité du conseil (réglementation)

De formation Bac+2 minimum, vous bénéficiez d'au minimum 3 ans d'expérience sur une fonction commerciale ? 

Vous avez le sens de la relation client et de la négociation ? 

Alors échangeons ensemble !